LOS RIEGOS DE LAS EMPRESAS EXPORTADORAS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

D&C CONSULTING • feb 25, 2020

Criterios comunes de riesgo geográfico para identificar países, jurisdicciones o territorios de riesgo.

1º CRITERIO

Países, territorios o jurisdicciones que no cuenten con sistemas adecuados de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

2º CRITERIO

Países, territorios o jurisdicciones sujetos a sanciones, embargos o medidas análogas aprobadas por la Unión Europea, las Naciones Unidas u otras organizaciones internacionales.

3º CRITERIO

Países, territorios o jurisdicciones que presenten niveles significativos de corrupción u otras actividades criminales.

4º CRITERIO

Países, territorios o jurisdicciones que faciliten financiación u apoyo a actividades terroristas.

5º CRITERIO

Países, territorios o jurisdicciones que tengan la consideración de paraísos fiscales.

6º CRITERIO

Países, territorios o jurisdicciones que presenten un sector financiero extraterritorial significativo (centros “off-shore”)

Entre los estándares internacionales aprobados por el GAFI, se encuentra el deber de los sujetos obligados de realizar sus propios análisis de riesgos en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, teniendo en consideración, entre otros, los riesgos que puedan derivarse de ciertos países o de determinadas áreas geográficas. De este modo, la identificación de riesgos superiores supone la obligación de aplicar medidas reforzadas de diligencia debida en función de los criterios establecidos por cada entidad en cada caso.

Dicho análisis identificará y evaluará los riesgos del sujeto obligado por tipos de clientes, países o áreas geográficas, productos, servicios, operaciones y canales de distribución, tomando en consideración variables tales como el propósito de la relación de negocios, el nivel de activos del cliente, el volumen de las operaciones y la regularidad o duración de la relación de negocios.

Ante los riesgos están las medidas a adoptar. Nosotros podemos ayudarte a dotar de seguridad las transacciones con el exterior y de este modo no quedar expuesto a posibles sanciones de elevada cuantía.

Share by: