EL SECTOR INMOBILIARIO ES UNO DE LOS SECTORES RECONOCIDOS CON MAYOR RIEGO DE COMISIÓN DE DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES.

Tener una pequeña inmobiliaria no implica que no tienes que cumplir con la norma de prevención de blanqueo de capitales, pues SIGUES SIENDO OBLIGADO.

¿Qué tus transacciones son bancarias? Eso no te asegura la identificación del cliente ni tampoco que estés cumpliendo con esa obligación.

¿Qué tu asesor te dice que no tienes que cumplir con la norma? Tu asesor no sabe de todo, y esa respuesta lo confirma. El profesional sabe de lo que sabe, no sabe de todo (eso es imposible). Acude al profesional que conoce la norma y sabe asesorarte. No asumas riesgos por desconocimiento, infórmate por un profesional.

¿Qué operas en un lugar pequeño sin riesgo? Tú no marcas los riesgos, no te engañes.

Acuérdate que mirar para otro lado asciende a unos cuando miles de euros, no es barato. Ser PYME no es ser “caballo blanco”, TIENES OBLIGACIONES:

• Clasificación de Operaciones y Clientes en Función del Riesgo
• Identificación Formal del Cliente
• Identificación Titular Real
• Identificación Propósito o de Relación de Negocio
• Seguimiento Continuo de Relación de Negocio
• Interna de Indicios de Operaciones Sospechosas
• Examen Especial de Operaciones
• Comunicación por Indicio al SEPBLAC
• Informe de Autoevaluación del Riesgo
• De Diligencia Debida (papel o digital)
• De Control Interno y Comunicación (papel o digital)
• De Operaciones con Clientes (papel o digital)
• Definir una estructura interna de control en materia de PBCFT
• Formación de Empleados (formación externa del representante ante el SEPBLAC)
• Verificar Idoneidad de Agentes, Empleados y Directivos

No lo decimos nosotros, lo dice la ley