Cómo afecta la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales a asesorías e inmobiliarias en 2025

La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC) no solo afecta a bancos o grandes entidades financieras. Desde hace años, numerosas asesorías, inmobiliarias, despachos de abogados, joyerías y otros negocios son considerados sujetos obligados por esta normativa.



En 2025, la Inspección está siendo mucho más estricta y las sanciones se están multiplicando. La mayoría de los incumplimientos no se deben a fraude intencionado, sino a desconocimiento o a tener protocolos incompletos.

¿Quién está obligado a cumplir la Ley PBC?

La normativa establece que deben cumplir con la Ley de Prevención de Blanqueo, entre otros:

• Asesorías y despachos fiscales.
• Inmobiliarias.
• Gestorías.
• Despachos de abogados en determinadas operaciones.
• Joyerías y casas de empeño.
• Notarios y registradores.
• Auditores y contables externos.

Si perteneces a alguno de estos sectores, estás obligado por ley.

Principales obligaciones en 2025

Las asesorías, inmobiliarias y demás sujetos obligados deben implantar, como mínimo:

✔ Identificación formal de clientes y verificación de su identidad.
✔ Conservación de documentación durante al menos 10 años.
✔ Protocolos internos de prevención y detección.
✔ Designación de un representante ante el SEPBLAC.
✔ Formación continua del personal.
✔ Análisis de riesgos y comunicación de operaciones sospechosas.

Sanciones por incumplimiento

Las sanciones por no cumplir la Ley de PBC son muy elevadas:

• Leves: hasta 60.000 €.
• Graves: hasta 1.500.000 €.
• Muy graves: hasta 10.000.000 €.
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👉 Ejemplo real: una inmobiliaria de Madrid fue sancionada con 150.000 € por no conservar la documentación de sus operaciones durante el plazo legal.

Checklist rápido de cumplimiento

Haz esta autoevaluación básica:

• ¿Tienes protocolos internos de PBC actualizados?
• ¿Formas a tu personal de manera periódica?
• ¿Tienes designado representante ante SEPBLAC?
• ¿Realizas análisis de riesgos anuales?
• ¿Conservas la documentación mínima obligatoria durante 10 años?
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Si alguna casilla es un NO, tu empresa está en riesgo de sanción.

Cómo puede ayudarte D&C Consulting

En D&C Consulting acompañamos a asesorías, inmobiliarias y despachos a cumplir con la Ley PBC de manera sencilla:

• Diagnóstico inicial de obligaciones.
• Implantación de protocolos y manual de PBC.
• Formación de todo el personal.
• Designación y apoyo al representante ante SEPBLAC.
• Seguimiento y actualización normativa.

La Ley de Prevención de Blanqueo no es opcional. Si eres asesoría, inmobiliaria o gestoría, debes implantar medidas de forma inmediata para evitar sanciones que pueden poner en riesgo tu negocio.

En menos de 5 minutos puedes solicitar un informe gratuito de obligaciones y saber exactamente qué necesita tu empresa para cumplir.

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